Modalità operative dei chiarimenti complementari antiriciclaggio

29/08/2024, Francesco Naef/Daniele Calvarese, in: Novità giuridiche 1/2024, pp. 21 segg.

Ciò che fa scattare l’obbligo di procedere a chiarimenti complementari antiriciclaggio è abbastanza chiaro nella legge. Le modalità di esecuzione di tali chiarimenti sono invece regolate sommariamente, ciò che lascia all’intermediario finanziario un potere d’apprezzamento, ma che crea anche notevole incertezza. In ambito di verifica di tale attività, svolta dall’intermediario finanziario, da parte degli organi di controllo è quindi indispensabile fare costante riferimento alla base legale, senza dedurre dalla stessa degli obblighi non enunciati con sufficiente chiarezza.